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SBIベネフィットシステムズから確定拠出年金の運用報告書が届きました(2019年3月期)

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今年も会社で加入している企業型確定拠出年金の運用報告書が届きました。

僕の場合は、最初は個人型で2年間ほど運用し、その後勤める会社が企業型がスタートしたので、その後約4年積み立てています。

2018年3月末の運用状況と積み立て商品は?

毎月の掛け金は、企業型のMAXの55,000円を拠出しています。個人型が最大23,000円なので拠出額が大きいです。拠出額は所得控除になるので、家計が苦しくない限りは全額拠出が基本スタンスです。企業型をMAXでかけているので年間約20万円の節税になっているはずです(所得税20%+住民税10%で計算)。

 

現在、積み立てている商品は、

インデックスファンド海外新興国株式  ・・・20%
DIAM外国株式インデックスファンド(DC)・・・60%
SMT グローバルREITインデックス・オープン・・・20%

という3本になります。

 

運用益が非課税ということで、攻めの積み立て商品ラインナップになっています。ここ1年は昨年とは正反対で新興国株式が軟調でグローバルリートが好調となっています。

 

資産残高は、2013年からの積立の結果、268万円と昨年にくらべて84万円増となりました。なお損益額は31万円ほどの黒字となっています。昨年は14万円の黒字だったので、2018年は好調な運用だったようです。どちらにしても60歳までは引き出しができないので、長い目で見ていきたいと思います。

 

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