お金に関することを徒然と

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SBIベネフィットシステムズから確定拠出年金の運用報告書が届きました(2018年3月期)

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会社で加入している企業型確定拠出年金の運用報告書が届きました。

僕の場合は、最初は個人型で2年間ほど運用し、その後勤める会社が昨年秋に企業型をはじめるので企業型に乗り換えたという運用経歴があります。

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2018年3月末の運用状況と積み立て商品は?

毎月の掛け金は、企業型のMAXの55,000円を拠出しています。個人型が最大23,000円だったので、大幅に拠出額が増えています。拠出額は所得控除になるので、家計が苦しくない限りは全額拠出が基本スタンスです。企業型をMAXでかけているので年間約20万円の節税になっているはずです(所得税20%+住民税10%で計算)。

 

現在、積み立てている商品は、

インデックスファンド海外新興国株式  ・・・20%
DIAM外国株式インデックスファンド(DC)・・・60%
SMT グローバルREITインデックス・オープン・・・20%

という3本になります。

 

運用益が非課税ということで、攻めの積み立て商品ラインナップになっています。ここ1年の傾向としては新興国株式が好調でグローバルリートが軟調となっています。

 

資産残高は、2013年からの積立の結果、184万円となっています。まずまずの額になってきています。なお損益額は14万円ほどの黒字となっています。どちらにしても60歳までは引き出しができないので、長い目で見ていきたいと思います。

 

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